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全球熱推薦：英銀如期加息50個基點(diǎn)，但決策層分歧大，英鎊短線跳水80點(diǎn)

2022-09-22 20:05:07 來源：英為財情

(資料圖片僅供參考)

北京時間周四(9月22日)19:00，英國央行公布新政，如期加息50個基點(diǎn)，但有3名委員要求加息75個基點(diǎn)。截至發(fā)稿，英鎊兌美元跳水80點(diǎn)至1.1270后收復(fù)半數(shù)失地。

英國央行基準(zhǔn)利率從1.75%升至2.25%。英國央行稱：貨幣政策委員會以5:4的投票比例決定加息50個基點(diǎn)，3名委員支持加息75個基點(diǎn)。委員會還投票決定從10月3日開始國債銷售，以9-0決定在未來12個月內(nèi)將國債持有量減少800億英鎊至7580億英鎊。

交易員下調(diào)英國央行加息押注，預(yù)計年底前將累計加息140個基點(diǎn)。

英國央行決議：將在11月預(yù)測中評估政府增長計劃的貨幣政策影響。據(jù)預(yù)測，英國將從今年第四季度開始進(jìn)入經(jīng)濟(jì)衰退。預(yù)計2022年和2023年，實際家庭稅后收入將大幅下降，而消費(fèi)增長將轉(zhuǎn)為負(fù)增長。

英國央行決議：盡管勞動力市場可能只會隨著需求下降而緩慢放松，但預(yù)計失業(yè)率將從2023年開始上升，未來一年GDP將下降，此后通脹將顯著下降。

英國央行：預(yù)計2022年第三季度GDP萎縮0.1%（8月預(yù)測為增長0.4%），將連續(xù)第二個季度萎縮，符合技術(shù)衰退的定義。

英國央行決議：所有指標(biāo)都顯示，近期通脹非常高，預(yù)計未來幾個月通脹率將超過10%，10月份通脹率有望在略低于11%的水平達(dá)到峰值，能源價格保障增加了中期通脹壓力。自5月貨幣政策報告和貨幣政策委員會上次會議以來，英國和歐洲其他國家的通脹壓力顯著加劇。

英國央行決議：自5月份以來，天然氣批發(fā)價格幾乎翻了一番，原因是俄羅斯限制了對歐洲的天然氣供應(yīng)，并存在進(jìn)一步限制的風(fēng)險。這一點(diǎn)傳導(dǎo)到零售能源價格，它將加劇英國家庭實際收入的下降，并在短期內(nèi)進(jìn)一步推高英國CPI通脹。

英鎊兌美元匯率日內(nèi)跌至1980年代中期以來的最低水平1.1211，原因主要有美元走強(qiáng)以及對英國經(jīng)濟(jì)前景的擔(dān)憂、首相特拉斯計劃大幅增加政府借款以及對英國央行獨(dú)立性的潛在干預(yù)。

能源價格飆升和營商成本大幅上漲已將通脹推高至10%附近，是2%通脹目標(biāo)的近五倍。英國通脹處于1980年代初以來的最高水平。除了已經(jīng)宣布的措施外，人們預(yù)計政府將全面減稅，普通家庭平均能源費(fèi)用限制在2500英鎊，并為企業(yè)提供類似的支持。

政府對家庭和企業(yè)能源關(guān)稅實施上限意味著通脹不太可能在2023年初升至經(jīng)濟(jì)學(xué)家預(yù)計的15%以上。然而，這些上限——加上可能對就業(yè)、企業(yè)利潤和潛在的購房減稅——總計超過1500億英鎊的經(jīng)濟(jì)刺激措施，可能會促使英國央行在來年加息幅度超過此前預(yù)期，盡管高通脹仍將對生活水平造成巨大壓力。

Investec經(jīng)濟(jì)學(xué)家Sandra?Horsfield說：“盡管即將到來的冬季經(jīng)濟(jì)衰退的直接風(fēng)險降低了，但大量的財政刺激增加了高通脹持續(xù)更長時間的風(fēng)險——因此最終可能需要英國央行大幅收緊政策?！?br>

貸款成本上升帶來陣痛

經(jīng)濟(jì)學(xué)家表示，長時間衰退不太可能發(fā)生，但第二季度出現(xiàn)收縮以及此后公布的零售銷售和商業(yè)調(diào)查數(shù)據(jù)表現(xiàn)疲軟?，經(jīng)濟(jì)已經(jīng)陷入技術(shù)性衰退。新任財政部長Kwasi?Kwarteng將于周五公布預(yù)算計劃的更多細(xì)節(jié)，包括更新債務(wù)發(fā)行。

基礎(chǔ)廣泛的支持計劃因未能針對最需要幫助的人而受到嚴(yán)厲批評，也可能會刺激對商品和服務(wù)的需求，從而加劇通脹壓力。隨著央行提高利率，借款人也將面臨成本上升，金融市場預(yù)計央行基準(zhǔn)利率將在明年3月達(dá)到4.5%。

Totally?Money的首席執(zhí)行官Alastair?Douglas表示：“很明顯，[關(guān)于高通脹]需要采取一些措施——但這就是方式嗎？最近加息后緊接著抬高了能源價格上限，在我們進(jìn)入寒冬之際，進(jìn)一步加劇了壓力?！?br>
Hargreaves?Lansdown的高級個人理財分析師Sarah?Coles表示：“對于那些已經(jīng)在為房價暴漲而苦苦掙扎的人來說，抵押貸款額外成本可能是最后一根稻草。”

這家投資公司表示，四分之三的抵押貸款持有人使用固定利率，這意味著他們不會立即看到影響，但超過200萬借款人使用標(biāo)準(zhǔn)浮動利率。

Coles說：“雖然目前任何固定利率借款人都受到保護(hù)，但所有這些利率上漲都存在疊加效應(yīng)，并在需要重新抵押時給他們帶來沖擊。如果個人抵押貸款交易還剩不到六個月時間，那么有必要在潛在利率上漲之前盡快鎖定新的固定利率?！?br>
根據(jù)Totally?Money的估計，對于具有75%貸款對價抵押貸款的普通英國房產(chǎn)，增加0.75個百分點(diǎn)意味著每月支付利息增加78英鎊。未來兩年內(nèi)將有多達(dá)320萬借款人的固定利率交易到期。

抵押貸款比較平臺Dashly.com的創(chuàng)始人Ross?Boyd表示：“房地產(chǎn)市場將面臨沖擊波。與歷史平均水平相比，利率仍處于相對低位，但大量房主和買家從未預(yù)見利率會如此之高?！?br>

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